【職業介紹】

緣何選擇RFP？

美國四大理財證書之一，國際資質，通行全球

注重理論在現實中的應用，更加實務化

眾多金融機構人才培養的重要標準

注冊財務策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊財務策劃師學會（RFPI）制定的國際權威認證資質，請特別留意與國際財務策劃師公會（IARFP）所特許制定的RFPI認證的區別。

財務策劃也叫理財、理財規劃，是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務，是金融、保險等行業指導個人投資理財的新興業務。財務策劃師廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員 。

【適合人群】

工作繁忙或鮮有時間參加面授的理財相關或立志從事理財行業的相關人員。

【課程特色】

【教學大綱】

第 1 節1.基礎財務策劃—湯震宇

任務 1:

1.1經濟學理論基礎（微觀經濟學）

任務 2:

1.2經濟學理論基礎（宏觀經濟學）

任務 3:

1.3貨幣時間價值

任務 4:

1.4模擬題集練習講解

第 2 節2.投資策劃-何旋

任務 1:

2.1投資籌劃簡介及投資環境分析

任務 2:

2.2金融市場及金融機構

任務 3:

2.3投資收益風險測定及投資組合理論（一）

任務 4:

2.4投資組合理論（二）和資本資產定價模型

任務 5:

2.5有效市場理論及債券（一）

任務 6:

2.6債券（二）及股票市場分析

任務 7:

2.7股票特征、優先股及鼓勵增長模型

任務 8:

2.8衍生品-遠期、期貨、期權、互換

任務 9:

2.9基金分析及投資策劃實務

第 3 節3.保險及退休策劃—魏巧琴

任務 1:

3.1風險、保險概述和保險四大原則

任務 2:

3.2保險四大原則（續）及保險合同

任務 3:

3.3保險產品--壽險、意外險、健康保險

任務 4:

3.4條款、現金價值、保險定價及監管

任務 5:

3.5退休規劃及保險籌劃的實踐運用

任務 6:

3.6保險籌劃的實踐運用續

第 4 節4.稅收及遺產策劃—孫玉棟

任務 1:

4.1稅務原理及我國稅制體系概況

任務 2:

4.2所得稅、稅務籌劃概述及個人所得稅籌劃（一）

任務 3:

4.3個人所得稅籌劃（二）之計稅依據的籌劃

任務 4:

4.4個人所得稅籌劃（三）

任務 5:

4.5個人所得稅籌劃（四）及遺產籌劃原理

任務 6:

4.6遺產籌劃策略

第 5 節5.案例—湯震宇

任務 1:

5.1貨幣時間價值計算及金融計算器應用回顧

任務 2:

5.2宏觀經濟政策實踐、經濟指標及通貨膨脹

任務 3:

5.3投資實踐及會計快速突破法

任務 4:

5.4會計基本內容、上市公司及個人財務分析

任務 5:

5.5會計復習、家庭/個人會計和財務處理

任務 6:

5.6財務策劃基礎及理財案例全解析

任務 7:

5.7理財規劃實例解析及理財規劃書編寫

任務 8:

5.8RFP內容總復習

【專業師資】

湯震宇

Alex Tang

首席培訓師

學位與證書：

復旦大學會計學博士、CFA（注冊金融分析師）、FRM（金融風險管理師）、CTP（國際財資管理師）、CAIA（特許另類投資分析師）、CMA（美國管理會計師）、RFP（美國注冊財務策劃師）、CISI會員（英國特許證券與投資協會會員）、經濟師

講授課程：

CFA一、二、三級全部課程、FRM一、二級課程、CFRM課程、RFP課程，以及會計類課程。主要包括《職業倫理學》、《經濟學》、《會計原理及會計報表分析》、《養老金會計》、《投資學原理與組合管理》、《公司財務》、《股票定價》、《債券定價》、《衍生產品定價原理》、《其他類投資》、《財務報表騙術》、《市場風險》、《信用風險》、《會計風險》、《法律風險的測量與管理》

【課程收益】

一次付出，持續收獲

為客戶創造價值

從單一的理財產品銷售向“理財顧問”轉變，通過為客戶創造價值的手段贏得客戶的信賴；

為員工創造價值

RFP證書為業務人員的展業配備了專業“武器”，使得業務人員能夠以專業的、可信賴的姿態與客戶對話并提供綜合方案

為銷售創造價值

掌握了與客戶溝通的專業能力，能夠以科學與信服的方式打動客戶，終必將提升業務銷售規模。

【課程問答】

Q：RFP資格考試的報名條件是什么？

大專以上學歷或中級以上職稱； 具有兩年以上相關工作經驗者； 從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業 專業人士或對財務策劃有興趣的人士上述條件，只要您滿足其中一條就可以報名。

Q：請問五門考試的科目是什么？

基礎財務策劃；投資策劃；稅務及遺產策劃；保險及退休策劃；財務策劃

Q：我想問一下，參加學習后通過考試的把握有多大？單科考試通過后有無有效期？有的話是幾年？

參加學習后通過考試的成功率從很大程度上取決于學員個人的接受能力和師生配合程度，因為該課程的講師都是在內地香港授課多年的專業教授，在師資方面學員可以放心。協會目前尚未對單科作有限期的規定。

Q：我想知道這些課程建議哪類人群學習，是否需要有工作經驗，工作經驗和學習是否有直接關系？

A我們的課程適合公司財務人員、銀行、保險、證券、基金、投資公司及法律界的人士學習。我們建議學員好有以上行業的從業經驗，這樣有助于學員更好的理解課程，提高學習質量和考試通過率，但工作經驗并不是必須具備的條件。

Q：目前本人沒有從事過相關的工作，是否需要一些基本的前期準備才能來報名呢？

A我們的報名條件對學員僅是一種參考，如果具備這些條件應該比較有利于通過考試，相信通過個人的努力，無論是正在從事此方面工作的學員，還是暫時沒有從事此類工作的學員都是可以通過考試并獲得RFP資質認證的，您可以與我們電話聯系獲得更直接的信息。

【金程優勢】

我們成績斐然

秉承“專業來自百分百的投入”的核心文化，金程教育專注每一道問題的解決、每一個案例的設計，關注每一位學員的需求、每一堂課程的反饋。卓越的培訓質量和完善的培訓服務成就了金程高端金融資格培訓的高通過率，CFA各級平均通過率達80％，高通過率達到92％，FRM連續兩年通過率高達100％，CFRM的平均通過率為88％。

我們師資專業

專業的師資團隊和完善的師資培訓機制是金程證書類項目保持高通過率的堅實**。金程的師資大都是CFA、FRM等國際資質持證人，他們主要是在金融機構從事風險、投資分析的專業人士，并擁有豐富的實際操作經驗和豐富教學經驗。金程為每一位培訓師制定了嚴格的前期試講訓練和個人專業能力提升訓練，確保高質量的培訓。